Политика AML/KYC

1. Общие положения

Политика AML (Anti-Money Laundering) сервиса MoneyMate направлена на предотвращение использования Сервиса для отмывания денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества и иной незаконной деятельности.

2. Используемые инструменты AML-анализа

Для оценки рисков транзакций Сервис использует AML-анализатор Rapira, на основе которого формируется риск-профиль каждой операции.

Результаты анализа (Risk Score) применяются для:

принятия решений по обработке транзакций;

выявления подозрительных операций;

определения необходимости проведения дополнительной проверки (KYC/SoF).

3. Риск-модель и пороговые значения

Сервис классифицирует источники средств по следующим категориям риска:

High Risk (высокий риск)

Stolen Coins

Ransom

Child Exploitation

Terrorism Financing

Dark Market

Dark Service

Enforcement Action

Scam

Medium Risk (средний риск)

Illegal Service

Mixer

Fraudulent Exchange

Sanctions

Gambling

Пороговые значения:

Доля High Risk: не более 5%

Доля Medium Risk: не более 10%

Общий Risk Score: не более 75%

Каждая транзакция оценивается индивидуально. Сервис оставляет за собой право корректировать допустимые значения риска в зависимости от профиля клиента и иных факторов.

4. Условия приостановки операции

Сервис вправе приостановить выполнение заявки в следующих случаях:

• превышение допустимых значений Risk Score;

• выявление связей транзакции с высокорисковыми источниками;

• наличие признаков дробления транзакций (structuring);

• выявление подозрительной активности.

5. Требования к операциям

Отправитель и получатель средств должны совпадать. Переводы третьим лицам запрещены.

Пользователь обязан предоставлять достоверные и актуальные данные.

При оплате банковской картой требуется обязательная верификация карты.

6. KYC-процедура

Сервис применяет процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Верификация проводится по: паспорту или ID-карте. Также сервис может дополнительно запросить источник происхождения средств.

При прохождении верификации пользователь должен предоставить:

• видео-селфи с паспортом;

• отображение заявки;

• подтверждение транзакции в кошельке.

7. Возврат средств

Срок возврата средств составляет от 1 до 15 рабочих дней. Комиссия сервиса составляет не более 5% и не более 100 USDT.

Если пользователь подтверждает законность средств возврат средств ограничивается только сетевой комиссией.

8. Дополнительные меры контроля

Сервис оставляет за собой право:

• запрашивать дополнительные документы;

• повторно проводить проверку пользователей;

• отказывать в обслуживании без объяснения причин;

• передавать информацию в уполномоченные органы при наличии оснований.

9. Ограничения по юрисдикциям

Сервис вправе отказать в предоставлении права пользовании сервисом Пользователям, которые являютс гражданами следующих стран: Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Ирак, Иран, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Йемен, Зимбабве.

10. Хранение данных

Все персональные данные обрабатываются и хранятся в соответствии с внутренними правилами Сервиса и применимым законодательством.